代書貸款詐騙風險真的很多,最大的問題就是客戶擔心變成人頭帳戶使用,最後淪為警示帳戶。
很多客戶會來詢問羅賓漢說:
「我會不會辦到最後沒拿到錢,還變成人頭帳戶或是警示帳戶阿?」
所以小編今天要來告訴大家如何避免自己變成警示帳戶,讓您在未來申辦貸款時,有更多的判斷力不備受騙。
申辦民間代書會變成人頭帳戶嗎?
民間代書之前有跟大家提過(點即查看詳情),主要就是利用個人的信用去做借貸,透過代書公司或是貸款公司申辦,一般在辦理帶書貸款時,在最後撥款核貸時都需抵押存摺及提款卡,每月扣除應繳費用後,剩下的金額就會轉匯到客戶另一個指定的帳戶,因為抵押存摺這個問題,很多客戶都會在申辦時遇到不肖業者要求先寄送存摺及提款卡,並且告知客戶這是正常的,要小心,到時錢沒拿到,還變成警示帳戶得不償失。
其實一般的代書都只是靠賺取利息為主,不會花萬元來買一個人頭帳戶,更不會隨便胡亂使用您的帳戶,因為保管期間有問題代書也需負責,沒有人會願意做這種傻事,只要順利核貸就無須擔心後續帳戶的問題了。
申辦民間代書要如何避免詐騙?
需要擔心的是在核貸貸款前如何避免詐騙風險,只要記住不要把重要文件給陌生人,提供大家五個安全的方法。
1.審核資料通常只會用書面資料,並不會用到正本資料,傳送的資料要附註「僅供貸款使用」。
2.千萬不要在核貸前寄送或提供存摺、提款卡給陌生人。
3.借貸關係中要有合約來保障雙方權益。
4.約對保撥款時要雙方面對面。
5.先以電話或線上諮詢了解申辦流程、費用、詳細方式,合理在申辦。
什麼是警示帳戶?
警示帳戶就是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要,通報金融機構將當事人的存摺帳戶列為警事者。 如果帳戶被列為警示帳戶,金融機構會立即透過金融聯合徵信中心的警示帳戶網路,通報全國金融機構,金融機構會暫停警示帳戶全部的交易功能,所有匯入警示帳戶的款項,也會退回匯款行。
所以如果變成警示帳戶,就無法使用所有的交易功能,想要借錢是難上加難了。
想要解除警示帳戶,需要備妥身分證明文件,親自到最近的警察機關,請求協助調查及解除事宜,並需要本人親上法院,提出自己為受害人的證明才有辦法解除。
只要不是被檢察機關或是司法機關認為有罪的案件,那從解除那天起聯徵中心就不在揭露,但若被檢察機關或司法機關認定是有罪的案件,則是從解除那天起揭露一年,最長不會超過五年。
有資金需求不需要在外面尋尋覓覓了,只要找尋合法正當的羅賓漢專業理財金融顧問,就不會有變成警示帳戶的問題了。
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